Виписка monobank для ФОП за 3 хвилини: CSV для обліку, PDF для банку

П'ять кроків у застосунку

1. Відкрийте рахунок ФОП у застосунку monobank. На головному екрані оберіть картку або рахунок ФОП — не особисту картку. Рахунок ФОП має в IBAN балансовий рахунок 2600, особиста картка — 2620. Виписка формується окремо для кожного рахунку, тому за наявності гривневого і валютного рахунків їх буде дві.
2. Оберіть «Виписка». У меню рахунку натисніть «Виписка» (значок документа). Застосунок запропонує період і формат.
3. Задайте період. Для обліку беріть повний квартал або місяць — з першого по останнє число. Для декларації ФОП 3 групи потрібен дохід наростаючим підсумком, тому за рік зручніше мати виписки за всі минулі квартали в одному місці.
4. Оберіть формат. PDF — для банку, контрагента чи перевірки: має підпис банку і реквізити. CSV або Excel — для обліку: дата, сума, валюта, контрагент, призначення платежу в окремих колонках, які читає програма.
5. Надішліть або збережіть файл. Виписку можна надіслати на пошту або зберегти на телефон і передати в сервіс обліку чи бухгалтеру. Перевірте, що у файлі є всі дні періоду і сума підсумку збігається із залишком у застосунку.

Який формат для чого

CSV і Excel програма обліку читає без розпізнавання, бо дата, сума, контрагент і призначення стоять в окремих колонках.

Виписка в інших банках: Приват24 для бізнесу, ПУМБ, Ощад

Логіка та сама, різниться лише меню.

• Приват24 для бізнесу. Виписку формують у розділі «Рахунки та виписки»: обираєте рахунок ФОП, період і формат (PDF для банку й контрагентів або XLS для обліку). Покроково описано у статті виписка Приват24 для бізнесу.
• ПУМБ Online. Відкрийте «Рахунки» → «Виписки по рахунках» і для обліку беріть CSV; в одному файлі вміщується до 366 днів (виписка ПУМБ Online).
• Ощадбанк, Райффайзен та інші. Шукайте пункт «Виписка» або «Виписка по рахунку» в меню рахунку ФОП.

У будь-якому банку для обліку беріть табличний формат (XLS або CSV) за повний місяць чи квартал, а PDF лишайте для перевірок.

Що AI-бухгалтер робить із випискою

• Розкладає операції на дохід і не-дохід. Оплата від клієнта є доходом, а переказ між своїми рахунками, повернення авансу, помилкове зарахування чи поповнення власними коштами — ні (повний перелік випадків з нормами). До кожного рішення програма додає пояснення й рівень впевненості, а спірні операції позначає, щоб ви їх підтвердили.
• Рахує три платежі для 3 групи: єдиний податок 5 % і військовий збір 1 % від доходу за квартал, ЄСВ 1 902,34 ₴ за місяць. Для 2 групи — фіксовані суми і контроль ліміту.
• Стежить за лімітом: накопичений дохід з початку року проти 10 091 049 ₴ для 3 групи, попередження при 80 і 90 %.
• Шукає операції без документів: якщо до надходження немає акта чи інвойса, а до закупівлі — накладної, програма попросить вас додати документ.
• Перераховує валюту за курсом НБУ на дату зарахування і відокремлює комісії банку від доходу.
• Готує декларацію з доходом наростаючим підсумком і сумами до сплати — вам лишається перевірити й підписати КЕП.

Що перевірити самому після імпорту

1. Перекази собі. Поповнення рахунку ФОП з особистої картки або переказ на депозит не є доходом, тож переконайтесь, що їх позначено як не-дохід (перекази між своїми рахунками).
2. Повернення. Повернутий клієнту аванс зменшує дохід у тому періоді, коли повернення відбулось, тому має бути видно зв'язок із початковою оплатою (повернення коштів і дохід ФОП).
3. Валюта. Дохід у гривні рахують за курсом НБУ на дату зарахування на рахунок, а не за курсом продажу валюти (курс НБУ на яку дату).
4. Комісії. Якщо клієнт заплатив 10 000 ₴, а зайшло 9 800 ₴ після комісії платіжної системи, дохід — 10 000 ₴ (комісія не зменшує дохід). Якщо у вас еквайринг monobank, вивантажте виписку еквайрингу в кабінеті web.monobank.ua: за нею можна відновити суму до комісії, щоб показати повний дохід.
5. Повнота. Кількість днів у виписці й підсумковий залишок мають збігатися із застосунком. Якщо рахунків два, потрібна й друга виписка.

Як це працює в MasterKit

MasterKit — наш продукт.

Виписку ви завантажуєте файлом (CSV або Excel) у кабінеті або за посиланням для завантаження без входу. Після імпорту результат розбору видно одразу. Ми не просимо логін чи пароль від банку і не зберігаємо ключі КЕП.

Що саме AI робить сам, а що лишає вам, пояснюємо в матеріалі що таке AI-бухгалтер, а які документи потрібні до операцій — у статті первинні документи ФОП.

Як MasterKit рахує дохід і ліміт з виписки